Gestione discrezionale degli investimenti Qual è discrezionale Investment Management gestione discrezionale degli investimenti è una forma di gestione degli investimenti in cui comprare e vendere le decisioni sono prese da un gestore di portafoglio o un consulente di investimento per i clienti conto. Il termine discrezionale si riferisce al fatto che le decisioni di investimento sono fatti a gestori di portafoglio discrezione. Ciò significa che il cliente deve avere la massima fiducia nelle capacità gestori di investimento. gestione discrezionale degli investimenti può essere offerto solo da persone che hanno una vasta esperienza nel settore degli investimenti e titoli di studio avanzati, con molti gestori di investimenti che hanno la designazione Chartered Financial Analyst (CFA). gestione discrezionale degli investimenti è generalmente offerto solo a clienti high net worth che hanno un livello significativo di patrimonio investibile. SMONTAGGIO gestione discrezionale degli investimenti di gestione degli investimenti discrezionale offre una serie di vantaggi per i clienti. E li libera dall'onere di prendere decisioni di investimento giorno per giorno, che può forse essere meglio realizzata da un gestore di portafoglio qualificato che è in sintonia con i capricci del mercato. Delega il processo di investire a un gestore competente lascia il cliente libero di concentrarsi su altre cose che sono importanti per lui o lei. gestione discrezionale degli investimenti allinea anche l'interesse gestori di investimenti con quello del cliente, dal momento che i gestori di solito pagare una percentuale del patrimonio amministrato come loro commissione di gestione. Così, se il portafoglio cresce sotto la gestione gestori di investimenti, il gestore è compensata da ricevere un importo in dollari più elevati come la commissione di gestione. Questo riduce la tentazione di consulenti sfornare il conto al fine di generare più commissioni, che è un grande difetto di un modello di investimento basato sulle transazioni. gestione discrezionale degli investimenti può anche accertarsi che il cliente ha accesso a migliori opportunità di investimento attraverso il gestore del portafoglio. Il cliente può anche ricevere i prezzi migliori per le operazioni eseguite, come il gestore del portafoglio può mettere attraverso un singolo acquisto o di vendita per più client. Dal punto di vista clienti, lui o lei deve avere fiducia nel gestori di portafoglio di competenza, integrità e affidabilità. E 'quindi spetta a clienti per condurre un'adeguata due diligence sui potenziali gestori di portafoglio prima di affidare loro la loro vita account savings. Discretionary Che cosa è un conto amministrato un conto amministrato è un conto di investimento che permette un broker di acquistare e vendere titoli senza il consenso clienti . Il cliente deve firmare una divulgazione discrezionale con il broker la documentazione del consenso clienti. Un conto amministrato è a volte indicato come un account gestito molte case di brokeraggio richiedono minimi client (ad esempio 250.000) per poter beneficiare di questo servizio. SMONTAGGIO conto discrezionale a seconda del accordo specifico tra investitori e broker, il broker può avere un diverso grado di latitudine, con un conto discrezionale. Il cliente può impostare i parametri per quanto riguarda il commercio nel conto. Ad esempio, un cliente potrebbe permettere solo gli investimenti in azioni blue-chip. Un investitore che favorisce l'investimento socialmente responsabile può vietare il broker di investire in società di tabacco magazzino o in aziende con scarse registrazioni ambientali. Un investitore potrebbe indicare al broker per mantenere un rapporto specifico delle scorte di obbligazioni, ma permettere la libertà broker di investire all'interno di queste classi di attività come il broker ritiene opportuno. Vantaggi del discrezionali Conti Il primo vantaggio di un conto amministrato è convenienza. Supponendo che il cliente si fida del consiglio broker, fornendo la latitudine broker per eseguire operazioni a volontà salva il cliente il tempo necessario per comunicare con il broker prima di ogni commercio potenziale. Per un cliente che si fida il suo broker, ma esita a portata di mano le redini in piena, è qui che l'impostazione dei parametri e le linee guida entra in gioco. La maggior parte dei broker di gestire mestieri per un gran numero di clienti. A volte, il broker viene a conoscenza di una specifica acquisto o vendita occasione utile a tutti i suoi clienti. Se il broker ha a contattare i clienti uno alla volta prima di eseguire il commercio, l'attività di negoziazione per i primi clienti possono influire sul prezzo per i clienti alla fine della lista. Con gestioni patrimoniali, il broker può eseguire un grande commercio blocco per tutti i clienti, in modo da tutti i suoi clienti riceveranno lo stesso prezzo. Impostazione conto discrezionale Il primo passo per la creazione di un conto amministrato è trovare un intermediario registrato, che offre questo servizio. A seconda della casa di brokeraggio, di un minimo di conto può essere richiesto di impostare un account discrezionale. Ad esempio, Fidelity offre tre livelli di gestioni, uno con un minimo investimento 50.000 e ciascuno degli altri due richiedono un minimo di 200.000. I livelli di account gestiti con minimi più elevati offrono menù più ampia di servizi e commissioni di gestione inferiori.
No comments:
Post a Comment